COMO FAZER A GESTÃO FINANCEIRA DE UMA PEQUENA EMPRESA.
Publicado em: 30.07.2021
Fazer a gestão financeira de uma pequena empresa não é uma tarefa fácil.
Afinal, nenhuma empresa sobrevive sem controle eficaz de suas finanças.
Isso quer dizer que a gestão financeira não é importante apenas para médios e pequenos negócios.
Ela também é crucial para uma empresa pequena ou microempresa.
É essa administração que permite criar planejamento estratégico, embasar decisões, traçar metas para o futuro e ter dinheiro suficiente para se manter competitivo no mercado.
Sem ela, pequenas empresas estão suscetíveis a ir à falência — e o seu sonho de empreender pode ficar para trás por causa de uma má gestão.
Mas como fazer a gestão financeira de uma pequena empresa?
Se você ainda é iniciante no assunto, vai encontrar as principais respostas para suas dúvidas neste artigo.
Durante a leitura, você saberá mais sobre a importância da gestão financeira, erros comuns, passo a passo e como incorporar a tecnologia nesse processo.
Gestão financeira em pequenas empresas: não dá para descuidar
Fazer a gestão financeira de uma pequena empresa é etapa básica para a sobrevivência dela no mercado.
Sim, a saúde financeira deve ser uma prioridade para garantir as condições para que o negócio se mantenha e que cresça com o tempo.
Principalmente em uma pequena empresa, qualquer erro ou urgência pode comprometer as finanças.
Sendo assim, é preciso ter o máximo de cuidado para não ir à falência.
O número é mais alarmante entre os pequenos negócios sem pessoal assalariado: somente 31,3% deles sobreviveram nos primeiros cinco anos.
Os dados são do Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE) e foram divulgados pelo jornal Valor Econômico.
Bem, você não quer estar dentro dessa parcela que vai à falência, certo?
Para isso, manter dados atualizados no orçamento, controlar as despesas e receitas e criar uma reserva financeira são ações essenciais.
Com um controle sólido, você consegue encontrar gargalos no orçamento e otimizar as finanças empresariais, além de planejar investimentos.
Além disso, somente com a gestão financeira o empreendedor sabe se está no caminho certo.
Ou seja: pode validar a sua estratégia, corrigir erros e, com base em informações, tomar decisões assertivas para o negócio.
Falta de acompanhamento de despesas e receitas, falta de planejamento e não negociação de prazos com fornecedores estão entre as principais causas da mortalidade.
5 Erros ao fazer a gestão financeira da pequena empresa
Conhecer os principais erros ao fazer a gestão financeira é essencial para não comprometer a saúde financeira da empresa. Abaixo, confira os 5 principais.
1. Não definir um pró-labore
O pró-labore é uma espécie de salário que o dono do negócio define para si mesmo.
Essa definição é essencial para evitar que o empreendedor retire do caixa da empresa dinheiro extra para o pagamento de contas pessoais, o que prejudica o orçamento e diminui os valores que poderiam ser aplicados em investimentos no negócio.
Mesmo que a empresa tenha lucro maior em algum mês, retire apenas o valor do seu pró-labore e deixe o restante para investimentos e reservas financeiras.
2. Misturar as contas pessoal e jurídica
Outro erro comum ocorre quando o empreendedor não separa a conta bancária pessoal da conta jurídica.
O caixa do negócio não pode ser considerado como uma reserva financeira para o pagamento de despesas pessoais.
Esse cuidado é importante pela mesma razão citada no tópico anterior: para não prejudicar a saúde financeira da empresa.
3. Não registrar todas as entradas e saídas
a gestão financeira eficaz depende do registro de todas as entradas e saídas do orçamento, por menores que sejam os valores.
Isso significa que até mesmo pequenas transações, como a retirada de dinheiro para comprar materiais de escritórios, por exemplo, devem entrar na planilha ou sistema de gestão financeira.
Dessa forma, o dinheiro na conta do banco coincide com o valor disposto na gestão, e o empreendedor tem controle total sobre o orçamento.
4. Não criar uma reserva financeira
Imprevistos acontecem a todo momento. Em um pequeno negócio, estar desprevenido financeiramente pode comprometer o fluxo de caixa por meses.
No longo prazo, a consequência pode ser até mesmo a falência da empresa.
Por isso, é fundamental criar uma reserva financeira a partir do planejamento do orçamento, tanto para pagar despesas urgentes quanto para ter capital a fim de investir e incentivar o crescimento do negócio.
5. Não estabelecer objetivos financeiros
Esse é um dos erros mais comuns entre gestores de pequenas empresas. A falta de objetivos financeiros faz com que o empreendedor não tenha uma definição clara do que pretende alcançar.
Tampouco é possível traçar um plano de ação consistente sem o estabelecimento de metas.
Portanto, com base na situação financeira da sua empresa, crie objetivos de curto, médio e longo prazos.
Como fazer a gestão financeira de uma pequena empresa
Agora que você está familiarizado com os erros mais comuns na gestão financeira do pequeno negócio, confira o guia básico para acertar nessa hora.
Selecionamos abaixo cinco passos de como fazer a gestão financeira de uma pequena empresa. Vamos a eles.
1. Controle o fluxo de caixa
a gestão financeira eficaz não existe sem o controle do próprio fluxo de caixa.
Conforme você viu antes, registrar todas as entradas e saídas é uma etapa fundamental para saber quanto dinheiro você tem disponível.
Além disso, faça projeções de receitas e despesas em determinado período, considerando ao menos três meses.
Para isso, é obrigatório manter o controle atualizado.
Também crie estimativas do saldo de caixa para o futuro, pois isso permite tomar decisões assertivas no presente, planejar investimentos e garantir que a empresa não adquira dívidas que não vai conseguir pagar.
2. Classifique os custos fixos e variáveis
A partir do controle do fluxo de caixa, você já pode classificar os custos fixos e variáveis do negócio.
Esse mapeamento permite saber quanto você precisa gastar para manter a empresa em funcionamento todo mês.
Custos fixos são aqueles que você tem todo mês, como aluguel de sala comercial e folha de pagamento, por exemplo.
Já os variáveis são aqueles que variam conforme a demanda. Por exemplo: a compra de matéria-prima e insumos conforme os resultados de vendas.
3. Use a tecnologia
A tecnologia deve ser sua aliada na gestão financeira. Não pense que ela é restrita a grandes empresas.
Uma plataforma de gestão oferece ferramentas que facilitam o controle, centralizam informações em um único local e automatizam tarefas repetitivas, como o preenchimento de dados em planilhas e a criação de relatórios.
Com a tecnologia, você vai perceber que controle diário do fluxo de caixa e a análise das informações financeiras ficarão muito mais fáceis na prática.
4. Faça conciliação bancária
Outra etapa importante é a conciliação bancária: a comparação entre a gestão financeira e o saldo bancário.
Dessa forma, é possível verificar se os números batem ou se há inconsistências de dados.
Nesse caso, para fazer uma apuração correta , guarde comprovantes financeiros, notas fiscais e extratos bancários.
5. Acompanhe o desempenho financeiro
A quinta dica é acompanhar o desempenho financeiro da pequena empresa todo mês para saber se a estratégia adotada tem os impactos desejados.
Alguns recursos permitem esse acompanhamento: demonstrativos como o DRE (demonstração do resultado do exercício), balanço patrimonial, relatórios, rentabilidade e lucros.
Caso tenha alguma dúvida sobre gestão financeira para a sua empresa, faça uma consulta sem compromisso a FZ|BPO e veja como podemos ser úteis para sua empresa. Estamos nesse momento trabalhando em home office, mas nossos consultores estão atendendo normalmente pelo email bpo@fzbpo.com.br ou via as redes sociais.
Por: Marcio Roberto Andrade
Matéria adaptada do portal: https://blog.contaazul.com/
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