FLUXO DE CAIXA PROJETADO: O QUE É E COMO FAZER

Publicado em: 23.04.2021

Você se desdobra entre a sua entrega de produtos/serviços e o administrativo-financeiro da sua empresa? Tem achado cada vez mais complexo tomar decisões financeiras sem perder muito tempo com muitos papéis e planilhas?

No texto de hoje, nós vamos falar sobre uma ótima ferramenta para quem quer planejar a movimentação financeira de uma empresa: o fluxo de caixa projetado. Esse recurso é perfeito para administradores controlarem seus gastos e receitas futuras e fazerem um bom trabalho de planejamento.

Se você não sabe do que se trata um fluxo de caixa projetado, continue a leitura e entenda o que é e como montá-lo.

Entendendo o que é um fluxo de caixa

Para entender o que é um fluxo de caixa projetado, é necessário reduzir o termo e compreender sua essência. “Fluxo de caixa” é uma ferramenta simples, mas eficaz para o controle financeiro de uma empresa.

Basicamente, é o registro diário das entradas e saídas de dinheiro, além disso, com ele é possível controlar contas a pagar e a receber.

Nesse caso, você poderia perguntar se é como um balanço financeiro, mas não é bem assim. O fluxo de caixa não tem nada a ver com lucro, prejuízo ou outros termos do tipo. Ele, na verdade, é uma ferramenta que ajuda o gestor a ter o controle total sobre seu negócio.

O Flua, é um software de gestão empresarial que torna mais simples a visão do gestor. Com o software, ele consegue visualizar em gráficos e relatórios as receitas e despesas da empresa e filtrar por um período desejado.

A seguir, para que você compreenda melhor, vamos exemplificar com uma imagem do sistema que consta os meses já filtrados por período, o saldo inicial, os créditos, débitos e o saldo final para que o gestor veja de forma clara os valores disponíveis na empresa.

Controlar o fluxo de caixa é a primeira etapa para composição do fluxo de caixa projetado. Além das entradas e saídas, é preciso coletar todas as informações da contabilidade, como pagamentos, recebimentos e prioridades ao longo de um período.

Possivelmente você já tem alguma forma de organizar tudo isso — com papéis impressos ou planilhas digitais. Mas vai facilitar muito se você usar o Flua no controle financeiro da empresa.

Analisando a viabilidade econômica

Agora que você já sabe o que é fluxo de caixa, vale a pena entender outro aspecto importante que compõe o fluxo de caixa projetado: a análise da viabilidade econômica da empresa.

Ela é importante, porque é por meio dela que você conseguirá identificar as possibilidades de crescimento da empresa e planejar o futuro da companhia para o longo prazo.

Ao analisar a viabilidade econômica, você deverá contabilizar cada despesa de forma minuciosa, identificando, por exemplo:

• valores de comissões a serem pagos;
• custos com horas extras;
• custos com salários;
• valores devidos de férias;
• custos com décimo terceiro;
• custos mensais fixos — água, luz, internet, aluguel;
• custos mensais variáveis.

Após essa análise, ficará mais fácil entender quanto dinheiro será necessário para arcar com todas as despesas de um período previamente determinado, e quais delas são prioritárias ou não para a empresa.

Definindo fluxo de caixa projetado

Como o próprio nome sugere, o fluxo de caixa projetado será uma projeção de entradas e saídas financeiras da empresa durante um determinado período.

Isso é importante, pois permite criar um histórico do que acontece dentro da empresa. Com a projeção de um fluxo de caixa, é possível prever situações e agir antes que elas aconteçam.

Essa ferramenta representa um artifício essencial para antecipar falhas ou situações de risco que tornem sua empresa vulnerável a imprevistos, além de permitir que você identifique a necessidade de realizar investimentos.

No curto prazo, o fluxo de caixa projetado tem como objetivo identificar quando a empresa tem dinheiro sobrando no caixa, e quando está faltando recursos. O fluxo de caixa projetado pode ajudar você a escolher as melhores datas para pagar fornecedores e outros vencimentos, por exemplo.

No longo prazo, pode ajudá-lo a:

• planejar as atividades financeiras da empresa;
• analisar a liquidez do negócio;
• controlar a situação financeira da empresa;
• gerenciar o capital de giro de forma mais precisa.

Aplicando o fluxo de caixa projetado

Aplicar o fluxo de caixa projetado é bem simples: o primeiro passo é determinar o período no qual será projetado o fluxo de caixa. O ideal é projetar para no mínimo 30 dias, assim você ficará sempre preparado para o que o futuro aguarda.

Mas à medida que isso for se tornando rotina, faça projeções para períodos maiores — semestrais ou anuais, por exemplo.

O segundo passo é lidar com as entradas e saídas que sejam frequentes, tais como as contas de luz, água ou os pagamentos aos funcionários. Lembre-se de levar em conta os itens da análise de viabilidade econômica.

Destacadas todas as entradas e saídas frequentes, é hora de fazer o mesmo com as entradas de dinheiro. Seja realista com os prazos e condições de recebimento: costuma-se receber em parcelas, considere isso na sua projeção.

Com isso, mantenha sua organização e atualize sempre o que foi previsto e o que foi de fato realizado — entender a lacuna existente entre o que você projetou e o que conseguiu realizar é essencial!

Caso tenha alguma dúvida sobre o fluxo de caixa projetado em sua empresa, faça uma consulta sem compromisso a FZ|BPO e veja como podemos ser úteis para sua empresa. Estamos nesse momento trabalhando em home office, mas nossos consultores estão atendendo normalmente pelo email  bpo@fzbpo.com.br ou via as redes sociais.

Por: Josiane Batista

Matéria adaptada do portal: https://www.flua.com.br/

Para ver a matéria na íntegra acesse o link: https://www.flua.com.br/blog/fluxo-de-caixa-projetado-o-que-e-e-como-fazer/